北考网

银行理财自查报告范文

时间:2023-06-13 06:16:10 文/孙小飞 自查报告北考网www.beiweimall.com

  银行理财自查报告1

  理财业务自查评估报告自查内容:

  1、机构与人员准入是否合规;包括授权,工作场所,岗位设置,人员素质及培训等是否合规。

  2、经办个人理财业务是否合规。

  (1)理财类交易账户处理流程。

  (2)是否对购买理财产品的'客户进行告知风险存在性,在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。

  (3)客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财产品档案永久保存,客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同。

  (4)留存客户资料档案中有无漏打《个人理财业务交易表》和《个人理财业务确认表》现象。

  (5)理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写风险评估语句,协议书和产品说明书中填写是否规范。

  (6)网点是否及时张贴产品新资类公告。

  整改措施:

  1、在经办个人理财业务时,没有对客户进行充分告知理财产品的风险存在性,且没有向客户详细介绍理财产品这项业务,原因:理财经理对理财产品了解不够透彻。

  2、理财档案资料中无产品说明书,培训员工对今后客户购买的理财产品需附加说明书,使理财产品档案资料合规齐全。

  3、理财档案资料中客户必填写的风险评估表,只对客户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句,联系客户并要求客户补写风险评估语句。

  4、网点未做到及时张贴产品说明书,宣传不到位,今后加强宣传力度,做好理财销售工作,使我行理财产品业务有所突破。

  银行理财自查报告2

  为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:

  一、人员配备情况

  理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。

  在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

  三、资料档案保存

  xx年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。

相关文章

精选安全自查报告模板汇编五篇2023-06-06 19:08:13

乡镇防汛自检自查报告(精选六篇)2023-06-09 01:16:04

有关安全自查报告集合九篇2023-06-14 04:57:34

合同管理自查报告2023-06-04 01:32:56

安全自查报告模板10篇2023-06-09 01:03:08

精选安全自查报告集合五篇2023-06-17 21:28:04

上海对外经贸大学和北京交通大学(威海校区)对比哪个好(排名分数线区2024-03-31 16:25:18

河北高考排名237950名物理能上什么大学(能报哪些学校)2024-03-31 16:19:23

山东城市建设职业学院在山东招生人数和招生计划 多少人2024-03-31 16:15:16

上海农林职业技术学院在湖南招生人数和招生计划 多少人2024-03-31 16:12:52

吉林农业科技学院在湖南招生人数和招生计划 多少人2024-03-31 16:09:19

安徽高考多少分可以上云南经贸外事职业学院 招生人数和最低分2024-03-31 16:04:52

网络安全自查报告(精选9篇)2023-06-13 12:42:28

中班上学期班级安全自查报告2023-06-05 15:42:50

实验学校家长学校工作的自查报告范文2023-06-05 05:13:53

最新文章